Incredibilă schemă de fraudă în Satu Mare: Trei persoane condamnate pentru credite false
O rețea de fraudă ingenioasă, demnă de un scenariu de film, s-a încheiat recent cu verdictul condamnnărilor pronunțate la Judecătoria Satu Mare. Trei indivizi au fost găsiți responsabili pentru obținerea frauduloasă de 15 credite online, folosing identitatea altor oameni. Cazul a fost cu atât mai scandalos cu cât una dintre victime a fost convinsă să predea banii obținuți cu ajutorul acestor credite, fiind mințită că aceștia provin dintr-o moștenire lăsată de tatăl său decedat.
Modul de operare al infractorilor
Conform informațiilor disponibile, infractorii au acționat în perioada 2022–2023, urmărind o metodă bine stabilită. Unul dintre ei se ocupa cu procurarea actelor de identitate și a altor documente necesare, în timp ce altul crea conturi pe platformele instituțiilor financiare nebancare (IFN-uri). Acesta încărca fotografii cu documentele victimei și introducea date falsificate pentru a obține creditele dorite. După aprobarea acestora, sumele erau virate în conturile unuia dintre incerți, iar câștigurile obținute erau împărțite egal.
Manipularea victimei
Aspectul șocant al cazului îl reprezintă tehnica manipulativă folosită asupra uneia dintre victime. După ce pe numele acesteia erau contractate două credite, inculpatul a convins-o că sumele de 4.200 și 2.000 de lei reprezentau bani moșteniți de la tatăl ei decedat. Femeia, crezând în versiunea acestuia, a retras banii și i-a înmânat infractorului, fără să aibă habar că, de fapt, a contractat credite în numele ei.
Intervenția pentru a acoperi frauda
Pentru a amâna descoperirea fraudelor, unul dintre inculpați a mers mai departe și a interceptat două citații adresate victimei, astfel încât aceasta să nu afle la timp despre demersurile judiciare legate de creditele contractate ilegal. Acest lucru denotă un plan bine pus la punct, în care infractorii acționau cu premeditare.
Prejudiciul adus
În urma anchetei, s-a stabilit că au fost accesate în total 15 credite online pe numele unor persoane nevinovate, prejudiciul inițial estimat fiind de aproximativ 22.500 de lei, excluzând dobânzile și penalitățile care ar putea apărea ulterior. Mai multe victime au fost afectate, primind popriri pe venituri sau somații de plată pentru creditării despre care nu aveau cunoștință.
Decizia instanței
Instanța a condamnat cei doi autori principali la pedeapsa cu închisoarea, respectiv 3 ani și 2 ani, 8 luni și 10 zile. Totuși, executarea acestor pedepse a fost suspendată sub supraveghere, având obligația de a presta muncă în folosul comunității. Al treilea inculpat a primit o pedeapsă de 5 luni de închisoare, dar aplicarea acesteia a fost amânată, fiind supus unui termen de supraveghere de doi ani.
Consecințele mai largi
Instanța nu doar că a desființat toate contractele de credit obținute ilegal, dar a obligat și infractorii să achite despăgubiri victimelor și instituțiilor financiare afectate. Hotărârea poate fi contestată prin apel în termen de 10 zile de la comunicare, lăsând deschisă calea pentru eventuale litigii viitoare.
